Հաճախորդներ՝ Ռուսաստանի Դաշնության ոչ ռեզիդենտները փոխանցումներ են կատարում արտարժույթով առանց սահմանափակումների:

Պահանջներ Ռուսաստանի Դաշնության բնակիչների համար

Ռուսաստանի Դաշնության ռեզիդենտների կողմից արտարժույթով փոխանցումները, ինչպես նաև Ռուսաստանի Դաշնության ոչ ռեզիդենտների մասնակցությամբ ռուսական ռուբլով փոխանցումները ենթակա են փոխանակման հսկողության:

Համաձայն արժութային օրենսդրության.

• Ռուսաստանի Դաշնության ռեզիդենտի կողմից փոխանցումները Ռուսաստանի Դաշնության ոչ ռեզիդենտի օգտին ինչպես ռուբլով, այնպես էլ արտարժույթով վճարումներ կատարելիս իրականացվում են առանց սահմանափակումների.
• Ռուսաստանի Դաշնության ռեզիդենտների միջև արտարժույթով փոխանցումներն արգելվում են, բացառությամբ Արվեստի 9-րդ հոդվածի 6-րդ մասում թվարկված գործառնությունների: 12, մաս 3 արվեստ. 2003 թվականի դեկտեմբերի 10-ի թիվ 173-FZ «Արժութային կարգավորման և արժութային հսկողության մասին» Դաշնային օրենքի 14-ը, ներառյալ մերձավոր ազգականների միջև ():
• Ռուսաստանի Դաշնության բնակչի կողմից փոխանցումներ Ռուսաստանի Դաշնությունհօգուտ այլ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց՝ Ռուսաստանի Դաշնության տարածքից դուրս գտնվող բանկերում բացված իրենց հաշիվներին չի կարող գերազանցել 5000 ԱՄՆ դոլարին համարժեք դրամը. պաշտոնական դրույքաչափըստեղծվել է Ռուսաստանի Դաշնության Կենտրոնական բանկի կողմից դուրսգրման օրը Փողֆիզիկական անձի հաշվից` Ռուսաստանի Դաշնության ռեզիդենտ մեկ գործարքի օրը.

Վճարային փաստաթուղթ կազմելիս «վճարման նպատակի» դաշտում տեղեկատվության բացակայությունը, որը թույլ է տալիս որոշել արժութային գործարքի տնտեսական նշանակությունը և/կամ փաստաթղթերն ու տեղեկատվությունը, ինչպես նաև այդ փաստաթղթերի հղումները. հաշվարկային փաստաթուղթհիմք է արժութային գործարք իրականացնելուց հրաժարվելու համար: Երրորդ անձի համար փոխանցում կատարելիս «Վճարման նպատակ» դաշտում, ի լրումն այլ տեղեկությունների, պետք է նշվի այն անձի լրիվ անվանումը, ում համար կատարվում է փոխանցումը։

Օժանդակ փաստաթղթերի տրամադրման պահանջը վերաբերում է փոխանցումների հետ կապված արժութային գործարքներին.

• հօգուտ իրավաբանական անձանց՝ Ռուսաստանի Դաշնության ոչ ռեզիդենտներ՝ վճարման օրը 600,000 ռուբլու համարժեք ռուբլու չափով կամ գերազանցող գումարով.

  Ռուսաստանի Դաշնության ոչ ռեզիդենտների՝ իրավաբանական անձանց հետ հաշվարկներ կատարելիս վճարման օրը 600,000 ռուբլին համարժեք ռուբլու չափով կամ գերազանցող գումարով, անհրաժեշտ է տրամադրել փոխանցումը հիմնավորող փաստաթղթեր: Նման փաստաթղթերը կարող են լինել.
  պայմանագրեր (պայմանագրեր);
  հաշիվ-ապրանքագրեր (հաշիվներ, հաշիվ-ապրանքագրեր և այլն);
  նամակագրություն վճարողի հետ էլեկտրոնային փոստով կամ թղթային լրատվամիջոցներ;
  23-րդ հոդվածով նախատեսված այլ փաստաթղթեր Դաշնային օրենք No 173-FZ, որի հիման վրա կատարվում են արտարժույթի գործարքներ.

• հօգուտ ֆիզիկական անձանց՝ Ռուսաստանի Դաշնության ոչ ռեզիդենտների՝ վճարման օրվա դրությամբ Ռուսաստանի Բանկի փոխարժեքով 5000 ԱՄՆ դոլարին համարժեք դրամը գերազանցող գումարով.

  Ռուսաստանի Դաշնության ոչ ռեզիդենտների՝ ֆիզիկական անձանց հետ հաշվարկներ կատարելիս վճարման օրվա դրությամբ 5000 ԱՄՆ դոլարին համարժեք դրամը գերազանցող գումարով, անհրաժեշտ է տրամադրել տեղեկատվություն ստացողի արժույթի և հաշվապահական կարգավիճակի հաստատման մասին (ոչ ռեզիդենտ): Ռուսաստանի Դաշնության) միջոցների և գործարքի բովանդակության մասին: Տեղեկատվությունը կարող է տրամադրվել ցանկացած ձևով, ներառյալ ներկայացված վճարային փաստաթղթի «վճարման նպատակը» դաշտում (օրինակ՝ « Նյութական օգնությունՌուսաստանի Դաշնության ոչ ռեզիդենտ»):

• հօգուտ ֆիզիկական անձանց՝ Ռուսաստանի Դաշնության ռեզիդենտների, որոնք հաճախորդի ամուսինները կամ մերձավոր ազգականներն են, այդ անձանց հաշիվներին, որոնք բացվել են Ռուսաստանի Դաշնության տարածքում գտնվող բանկերում՝ անկախ փոխանցման չափից.
  Ցուցակ անհրաժեշտ փաստաթղթերտե՛ս հաջորդ պարբերությունը:


• հօգուտ ֆիզիկական անձանց՝ Ռուսաստանի Դաշնության ռեզիդենտների, որոնք հաճախորդի ամուսինները կամ մերձավոր ազգականներն են, այդ անձանց հաշիվներին, որոնք բացված են Ռուսաստանի Դաշնության տարածքից դուրս գտնվող բանկերում, եթե փոխանցման գումարը գերազանցում է 5000 ԱՄՆ դոլարին համարժեք դրամը. Ռուսաստանի Բանկի փոխարժեքով վճարման օրվա դրությամբ.

  Ամուսինների կամ մերձավոր ազգականների (ուղիղ աճող և նվազող գծով հարազատներ՝ ծնողներ և երեխաներ, տատիկ-պապիկներ և թոռներ), լրիվ և կես (ընդհանուր հայր կամ մայր ունեցող) եղբայրների և քույրերի, որդեգրողների և որդեգրված երեխաների միջև վճարումներ կատարելիս. փաստաթղթերը կարող են տրամադրվել՝ հաստատող հարաբերությունները.
  քաղաքացիական կացության ակտերի գրանցման մարմինների կողմից տրված վկայականներ (ամուսնություն, ծնունդ և այլն);
  դատարանի որոշումներ;
  անձը հաստատող փաստաթղթեր, որոնք պարունակում են երեխաների և ամուսինների գրառումներ.
  Ռուսաստանի Դաշնության օրենսդրությամբ նախատեսված այլ փաստաթղթեր:
  Ռուսաստանի Բանկի 2007 թվականի հուլիսի 20-ի թիվ 1868-U հրահանգ «Ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց կողմից լիազորված բանկերին որոշակի արժութային գործարքների հետ կապված փաստաթղթեր տրամադրելու մասին»:

Արտարժույթի վճարումներ հաճախորդի բանկում - հրահանգներ Յուրաքանչյուր բանկ, որպես կանոն, ունի իր նրբությունները։ Սակայն արտարժույթով վճարման հանձնարարականի ստեղծման գործընթացի ընդհանուր փուլերը նման են. Կարդացեք նյութում արժույթի պատվեր ստեղծելու մասին:

Հիմնական հասկացություններ և սահմանումներ

Արտարժույթով վճարման հանձնարարականի լրացուցիչ (համեմատած «սովորական» վճարման հանձնարարականի) դաշտերը հասկանալու համար պետք է մի փոքր ուսումնասիրել միջազգային փոխանցումների տեխնիկան։ Ի վերջո, մենք գրեթե միշտ արտարժույթով վճարում ենք օտարերկրյա գործընկերներին։ Ռեզիդենտ գործընկերների հետ արտարժույթի վճարումները արգելվում են օրենքով, հազվադեպ բացառություններով (2003 թվականի դեկտեմբերի 10-ի «Արժութային վերահսկողության մասին» օրենքի թիվ 173-FZ-ի 9-րդ հոդված):

Կարդացեք ավելին ոչ ռեզիդենտների հետ բնակավայրերի մասին. .

Միջազգային փոխանցումները պահանջում են մի փոքր ավելի շատ տեղեկատվություն, քան ներքին գործարքները: Առավել նպատակահարմար է տալ նրանց անունները (նշումները) և մի փոքր վերծանել էությունը, որպեսզի պարզ լինի, թե ինչու են արժութային կարգի առանձին դաշտեր նվիրված նրանց։

SWIFT-ը միջազգային բանկային ասոցիացիա է: Միջազգային վճարումներ սպասարկող բանկերը գրանցվում են SWIFT-ում և ստանում նույն անունով անհատական ​​նույնականացման կոդը: Վճարման հանձնարարականում SWIFT կոդը նշելը թույլ է տալիս հստակ բացահայտել այն բանկը, որին գնում է վճարումը: Փաստորեն, SWIFT կոդը բանկի 11 նիշանոց էլեկտրոնային «հասցեն» է SWIFT համակարգում:

BIC կոդը նույնն է, ինչ SWIFT-ը: Անվանումն օգտագործվում է ISO 9362 ստանդարտից, որը կարգավորում է ֆինանսական գործարքների մասնակիցների նույնականացման մեթոդները:

BEI կոդը նույնպես նույնացուցիչ է SWIFT-ում, բայց ոչ բանկի, այլ կորպորատիվ հաճախորդայս բանկը: Բանկն իր հաճախորդներին կարող է գրանցել SWIFT համակարգում՝ հաշվարկների արագությունն ու ճշգրտությունը բարձրացնելու համար։ BEI ծածկագիրը նաև օգնում է ապահովել, որ ուղարկված վճարումը գնում է իր նպատակակետին:

Բանկի քլիրինգային կոդը նույնպես բանկի նույնացուցիչ է, բայց ոչ թե SWIFT-ում, այլ ազգային քլիրինգային համակարգերում:

IBAN-ը ևս մեկ գործնական բարդ նույնացուցիչ է. այն նույնականացնում է բանկի (մասնաճյուղի) և հաճախորդի հաշվի համարը միջազգային ձևաչափով (ISO 13616 ստանդարտ):

ISO կոդը - ISO 3166-1 ստանդարտի մի մասը պարունակում է երկրների և ենթակա տարածքների անվանումների ծածկագրեր: Օգտագործվում է նշելու համար վճարման փաստաթուղթհասցեները։

ԿԱՐԵՎՈՐ! Նմանատիպ այլ կոդավորումներ կան: Բանկային նպատակներով դուք պետք է ճիշտ օգտագործեքISO 3166-1.

Հասցե - հաջորդականությամբ նշվում է ցանկացած հասցե՝ փողոց, տան համար, քաղաք, թաղամաս, փոստային ինդեքս, երկիր (կարող է լինել ISO կոդը): Սա միջազգային ֆորմատ է։

Շահառուն նա է, ում վճարում ենք։

Միջնորդ բանկ (թղթակից բանկ) - նշվում է, եթե շահառուի բանկն ուղղակիորեն համապատասխան արժույթով հաշիվ ունի մեկ այլ բանկում (միջնորդ):

Այսպիսով, տեխնիկապես, արժույթով ճիշտ վճարման հանձնարարական ստեղծելու գործընթացը վճարողի և նրա բանկի բոլոր նույնացուցիչների ճիշտ նշումն է:

Միջազգային թարգմանության իրականացման ճանապարհին կան ևս մի քանի թակարդներ, որոնց վրա նույնպես արժե ավելի մանրամասն անդրադառնալ.

• Արգելված SWIFT նիշեր - այս համակարգի կարգավորումները թույլ չեն տալիս նիշերի միջով անցնել

№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ < >

Բացի այդ, համակարգը ավտոմատ կերպով դրանք փոխարինում է վավերականներով: Այսպիսով, նույնացուցիչների նիշերի հաջորդականությունը կարող է կոտրվել և սխալ առաջանալ:

• Հաճախորդի նույնականացման տվյալներ - պահանջվում է անհրաժեշտ տեղեկատվություն ռուսական բանկին 07.08.2001 թիվ 115-FZ օրենքի դրույթների համաձայն: Առանց հաճախորդի մասին տեղեկություններ նշելու, ինչպես նաև լրացուցիչ հարցումների վերաբերյալ տեղեկատվություն տրամադրելու, բանկը կարող է պարզապես չկատարել վճարումը:

• Բանկի սև ցուցակը գրացուցակ է, որը պարունակում է տեղեկատվություն գրանցման (կորպորացիայի) անձանց, կազմակերպությունների, պետությունների և տարածքների մասին, որոնց նկատմամբ կան սահմանափակումներ. Բանկային գործառնություններկամ գործարքներ, որոնք պետք է կասկածելի համարվեն: Հաճախորդների համար, ովքեր ինչ-որ կերպ սև ցուցակում են, գործարքները կարող են դժվար կամ նույնիսկ անհնար լինել:

Արտարժույթով փոխանցման պատվերի ստեղծում՝ քայլ առ քայլ հրահանգներ

Հասկանալով փոխանցման մշակման տեխնոլոգիան և նրբությունները, եկեք դիտարկենք արժութային պատվերի (հրահանգի) ստեղծման գործընթացը քայլ առ քայլ.

1. Մենք գնում ենք հաճախորդի բանկ և ընտրում «Փաստաթղթեր» - «Արժութային պատվերներ» - «Ստեղծել» տարբերակները վճարման հանձնարարական« Հաճախորդների տարբեր բանկերում միջերեսները կարող են փոքր-ինչ տարբերվել, սակայն վճարային փաստաթղթերի ստեղծման ստանդարտ ուղին սովորաբար անցնում է «Փաստաթղթեր» (կամ «Վճարային փաստաթղթեր») ընտրացանկից: Այս դեպքում պատվերի համարը և ամսաթիվը սովորաբար նշանակվում են ավտոմատ կերպով: Որոշ համակարգեր կարող են առաջարկել ընտրել՝ վճարումը կկատարվի մեկ այլ բանկի հաճախորդի, թե՞ մեկ այլ բանկի: Տվյալ փոխանցումը ստեղծելու համար անհրաժեշտ է ընտրել մեկ այլ բանկ: Սովորաբար այս փուլում նշվում է գործարքի պարամետրը՝ պահպանում բանկային միջնորդավճարներթարգմանության համար։ Դա անելու համար անհրաժեշտ է բացվող ցանկի համապատասխան դաշտում ընտրել համապատասխան արժեքը: Առկա ցուցակի հիման վրա պարզ կլինի, թե որ միջնորդավճարները կարող են հանվել և ինչպես կարելի է դրանք պահել, բացի այդ, տարբերակները կարելի է ճշտել բանկի հետ, ուստի հոդվածի ձևաչափով մենք այս կետին մանրամասն չենք անդրադառնա։ .
2. Համապատասխան դաշտերում նշեք արժույթի կոդը և վճարման գումարը: Որոշ դեպքերում հասանելի է միաժամանակյա փոխակերպման տարբերակ: Օրինակ, եթե վճարողը փող ունի ռուբլով, և վճարումը պետք է կատարվի դոլարով, կարող եք նշել «Ես համաձայն եմ փոխարկման փոխարժեքի հետ»: Բանկը, կատարելով պատվերը, միջոցները փոխակերպում է պահանջվող արժույթի:
3. Դեբետային հաշիվը նշելու դաշտում ընտրեք համապատասխան հաճախորդի հաշիվը: Այս դեպքում մնացած մանրամասները ավտոմատ կերպով մուտքագրվում են համակարգում պահվող տեղեկատվությունից: Սովորաբար այս փուլում փաստաթուղթը ներառում է նաև այն մանրամասները, որոնք բանկը պահանջում է համապատասխանել թիվ 115-FZ օրենքի դրույթներին: Բացի այդ, վճարողի բանկի SWIFT կոդը սովորաբար մուտքագրվում է ավտոմատ կերպով (եթե 1-ին քայլում ընտրել եք փոխանցում այլ բանկ):
4. Առանձին դաշտում նշում ենք միջնորդ բանկի SWIFT կոդը (եթե այն գտնվում է կոնտրագենտի կողմից տրամադրված մանրամասներում): Այնուհետև համակարգը ինքը կգտնի մնացածը կոդով անհրաժեշտ տեղեկատվությունբանկի մասին. Նույնը տեղի կունենա, եթե SWIFT-ի փոխարեն նշեք քլիրինգային կոդը (դրա համար կա առանձին դաշտ): Եթե ​​չկա ոչ մեկը, ոչ մյուսը, ապա բոլոր դաշտերը պետք է ձեռքով լրացվեն՝ հասցեն, բանկի անվանումը, քաղաքը, երկիրը: Հաճախորդների որոշ բանկային համակարգեր կարող են վերադարձնել վճարումը առանց նույնականացման կոդը«Մանրամասները ճշտելու համար».

ԿԱՐԵՎՈՐ! ԵՎSWIFT, իսկ քլիրինգային կոդը ընտրվում են միջազգային գրացուցակներից: Այսինքն՝ կոդի դաշտի կողքին պետք է լինի կոդերով բանկերի բացվող ցուցակի պատկերակ։

1. Առանձին դաշտերում նշում ենք շահառուի բանկի տվյալները (միջնորդ բանկի նման):
2. Համապատասխան դաշտերում մենք նշում ենք վճարման ստացողի տվյալները: Բոլոր առաջարկվող դաշտերը պետք է լրացվեն: Եթե ​​այնտեղ IBAN կոդերը, BEI – սկսենք նրանցից։ Հնարավոր է, որ «Ստացողի անունը», «Քաղաք» և «Երկիր» դաշտերը հանվեն հենց տեղեկատուներից:
3. Լրացրեք «Վճարման նպատակը» դաշտը: Միջազգային փոխանցումների համար՝ լատիներեն։ Անգլերեն ստանդարտացված կոդային բառերի օգտագործումը թույլատրվում է:

ՆՇՈՒՄ! Որոշ համակարգերում (օրինակ՝ Սբերբանկ) փոխանցման վճարների մասին տեղեկատվությունը ներառվում է վճարման հանձնարարականում՝ վճարման նպատակը նշելուց հետո (և ոչ առաջին քայլերում, ինչպես ստանդարտ կերպով ներկայացված է վերևում):

1. Հաջորդը լրացնում ենք ռուսական արժույթի վերահսկման համար անհրաժեշտ դաշտերը՝ օրինակ՝ գործարքի անձնագիր։

ՆՇՈՒՄ! Գործարքի անձնագիրը պատվերի մեջ ներառելու համար, որպես կանոն, այն նախ պետք է առանձին մուտքագրվի հաճախորդի բանկ՝ «Փաստաթղթեր» բաժնում: Այնուհետև վճարում կատարելիս «Անձնագիր» դաշտում կհայտնվի բացվող ցանկ՝ համակարգում առկա անձնագրերի մասին տեղեկություններով: Ըստ այդմ, մնում է միայն ընտրել ձեզ անհրաժեշտը։

1. Մենք պահպանում ենք արժույթի վճարման հանձնարարականը («Պահպանել» կոճակը): Այս փուլում համակարգը նախնական ստուգում կանցկացնի և սխալների դեպքում մեկնաբանություններ կտա։ Պահպանված փաստաթուղթը կարող է ստորագրվել և ուղարկվել կատարման:

Արդյունքներ

Հաճախորդ բանկում արտարժույթով վճարման հանձնարարականի ձևավորումը պահանջում է որոշակի լրացուցիչ կանոններև մուտքագրելով ավելի շատ տեղեկատվություն, քան սովորական վճարման հանձնարարական պատրաստելիս:

Է.Օ. Կալինչենկո, տնտեսագետ-հաշվապահ

Արտաքին առևտրային գործունեություն. բանկի արժութային հսկողության փաստաթղթեր

Ի՞նչ փաստաթղթեր և ինչ ժամկետներում պետք է բանկ ներկայացնեն ոչ ռեզիդենտի հետ պայմանագիր կնքած ռեզիդենտները:

Բանկային արժույթի վերահսկողությունը արտաքին տնտեսական գործունեության անբաժանելի մասն է: Եթե ​​դուք, օրինակ, արտաքին առևտրային պայմանագիր եք կնքել օտարերկրյա կազմակերպություն, պայմանագիր եք կնքել ոչ ռեզիդենտի հետ ծառայությունների մատուցման, վարձակալության (լիզինգի) համար, ապա արժութային վերահսկողության շրջանակներում չեք կարող խուսափել բանկի հետ շփվելուց։ Բայց թե որքան ամուր կլինի, կախված է մի շարք գործոններից: Այս հոդվածը կօգնի ձեզ պարզել, թե ինչ փաստաթղթեր և ժամկետներում պետք է ներկայացվեն բանկ ոչ ռեզիդենտի հետ պայմանագրի հետ կապված:

Ոչ ռեզիդենտներ փոխանակման հսկողության նպատակներով- սա, մասնավորապես, 7-րդ կետի 1-ին մասի հոդ. դեկտեմբերի 10-ի թիվ 173-ФЗ օրենքի 1 (այսուհետ՝ թիվ 173-ՖԶ օրենք) 2003թ.:

• կազմակերպություններ, որոնք ստեղծված են օտարերկրյա պետությունների օրենքներին համապատասխան և գտնվում են մեր երկրի սահմաններից դուրս.
• Ռուսաստանի տարածքում գտնվող այդ կազմակերպությունների մասնաճյուղերը (մշտական ​​ներկայացուցչությունները).
• անհատներ, ովքեր մեր երկրի քաղաքացիներ չեն (բացառությամբ մեզ հետ մշտապես բնակվողների օտարերկրյա քաղաքացիներ(քաղաքացիություն չունեցող անձինք) կացության թույլտվությամբ.
• Ռուսաստանի քաղաքացիներ, որոնք օտար երկիրըառնվազն 1 տարի:

• մշտական ​​բնակություն;
• ժամանակավորապես մնում են առնվազն մեկ տարվա աշխատանքային կամ ուսումնական վիզայի հիման վրա (համակցված ընդհանուր ժամկետըվավեր է առնվազն 1 տարի):

Գործարքի անձնագիր

Հենց որ պայմանագիր եք կնքել ոչ ռեզիդենտի հետ, առաջին բանը, որ դուք պետք է անեք բանկային փոխանակման հսկողության շրջանակներում, պարզելն է՝ արդյոք Ձեզ անհրաժեշտ է գործարքի անձնագիր տրամադրել, թե ոչ։

Եթե ​​ոչ ռեզիդենտի հետ ձեր պայմանագրի գումարը հավասար է 50 հազար ԱՄՆ դոլարին համարժեք ԱՄՆ դոլարին` պայմանագրի կնքման օրը Ռուսաստանի Դաշնության Կենտրոնական բանկի կողմից սահմանված դրույքաչափով կամ գերազանցում է այս արժեքը, ապա ձեզ հարկավոր է. լիազորված բանկում տրամադրել գործարքի անձնագիր, որի միջոցով կկատարվեն պայմանագրով հաշվարկներ pp. 5.2, 6.1 Կենտրոնական բանկի 06.04.2012թ. թիվ 138-I հանձնարարականները (այսուհետ՝ թիվ 138-I հանձնարարական).. Եվ այն իրավիճակում, երբ բոլոր վճարումները կկատարվեն արտասահմանյան բանկերի հաշիվներով, դուք ստիպված կլինեք գործարքի անձնագիր տրամադրել Կենտրոնական բանկի տարածքային մասնաճյուղում՝ ըստ ձեր գտնվելու վայրի: իրավաբանական հասցեժամը թիվ 138-I հրահանգի 11.1 կետը. Առաջ նայելով՝ կասենք, որ հետագայում այնտեղ էլ անհրաժեշտ կլինի ներկայացնել արժութային հսկողության վկայագրեր։ թիվ 138-I հրահանգի 11.5 կետը. Եթե ​​վճարումները կատարվում են միայն մասնակի արտասահմանյան հաշիվներով, ապա գործարքի անձնագիրը պետք է բացվի լիազորված բանկում և զեկուցվի նրան: pp. 11.2, 11.10 թիվ 138-Ի ցուցումներ.

Գործարքների անձնագրերի գրանցման, վերագրանցման և փակման մասին լրացուցիչ տեղեկություններ գրված են.

Պատահում է, որ պայմանագրի կնքման օրը գործարքի անձնագիր չի պահանջվում, քանի որ պարտավորությունների չափը 50 հազար ԱՄՆ դոլարին համարժեք դրամից պակաս է։ Այնուամենայնիվ, ապագայում ավելանում են պարտավորությունները (դրանց ընդհանուր գումարըդառնում է 50 հազար դոլարին համարժեք և ավելի): Եվ արդեն անհրաժեշտ է գործարքի անձնագիր տրամադրել։ Դա պետք է արվի ոչ ուշ, քան այն ամսաթիվը, երբ պայմանագրով նախատեսված պարտավորությունների գումարը գերազանցում է վերը նշված գումարները: թիվ 138-I հրահանգի 6.5.3 կետը. Ուստի, եթե ակնկալում եք իրադարձությունների նման զարգացում, կարող եք բանկին ներկայացնել գործարքի անձնագիր ստանալու համար նախապես անհրաժեշտ փաստաթղթերը։ Կենտրոնական բանկի 05/07/2014 թիվ 44 տեղեկագրի 1-ին կետը..

Վերջնաժամկետը, որի ընթացքում պետք է տրվի գործարքի անձնագիր, կախված է նրանից, թե որ գործողությունը կլինի առաջինը պայմանագրով: IN ընդհանուր դեպքերԴուք պետք է գործարքի անձնագիր տրամադրեք աղյուսակում նշված ժամկետներում:

Առաջին վիրահատությունը ոչ ռեզիդենտի հետ պայմանագրով	Գործարքի անձնագիր ստանալու համար փաստաթղթերի ներկայացման վերջնաժամկետ
Վճարում բանկային հաշվին արտարժույթ(ռուբլի) թիվ 138-I հրահանգի 6.5.1 կետը	Հաշվին գումարը ստանալու օրվանից ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օր pp. 2.3, 3.8 Հրահանգներ թիվ 138-I
Հաշվից արտարժույթի դեբետավորում (ռուբլի) թիվ 138-I հրահանգի 6.5.2 կետը	Միաժամանակ արժույթի փոխանցման պատվերի կամ վճարման փաստաթղթի հետ pp. 2.3, 3.8 Հրահանգներ թիվ 138-I
Հայտարարագրված ապրանքների ներմուծում Ռուսաստան (արտահանում Ռուսաստանից). թիվ 138-I հրահանգի 6.5.4 կետը	Ոչ ուշ, քան ապրանքների հայտարարագրի ներկայացման ամսաթվից (որպես հայտարարագիր օգտագործվող փաստաթղթեր)
Չհայտարարագրված ապրանքների ներմուծում Ռուսաստան (արտահանում Ռուսաստանից). pp. 6.5.5, 9.1.2 Թիվ 138-I հրահանգներ	Առաքման և առևտրային փաստաթղթերի գրանցման ամսից ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օր pp. 9.1.2, 9.2.2, 9.3 Հրահանգներ թիվ 138-I.
Աշխատանքների կատարում, ծառայությունների մատուցում, տեղեկատվության փոխանցում և մտավոր գործունեության արդյունքներ թիվ 138-I հրահանգի 6.5.6 կետը	pp. 9.1.3, 9.2.2, 9.3 Հրահանգներ թիվ 138-I.

Գործարքի անձնագիր ստանալու համար անհրաժեշտ է բանկ ներկայացնել պայմանագիր կամ դրանից քաղվածք թիվ 138-I հրահանգի 6.6.2 կետը. Բայց միշտ չէ, որ համաձայնագրի կնքումը ենթադրում է կողմերի ստորագրությամբ մեկ փաստաթղթի կազմում։ Դուք կարող էիք արտաքին տնտեսական պայմանագիր կնքել՝ փոխանակելով, ասենք, հեռագրեր կամ էլեկտրոնային փաստաթղթեր(թույլ տալով մեզ արժանահավատորեն հաստատել, որ փաստաթուղթը գալիս է կոնտրագենտից ա) հոդված 1-ին հոդված. 160, Արվեստ. 434 Ռուսաստանի Դաշնության Քաղաքացիական օրենսգիրք. Նաև պայմանագիրը կհամարվի կնքված (գրավոր), եթե, ստանալով գրավոր առաջարկ կոնտրագենտից, համաձայնեք և, ասենք, առաքեք ապրանքը կամ գումար փոխանցեք և հոդված 3-րդ հոդված. 438 Ռուսաստանի Դաշնության Քաղաքացիական օրենսգիրք. Ինչպես պարզաբանել են ԿԲ-ից, այս դեպքում անհրաժեշտ է լիազոր բանկ ներկայացնել այն փաստաթղթերը, որոնք փոխանակել եք ձեր արտասահմանյան գործընկերոջ հետ։ Կենտրոնական բանկի 2015 թվականի հունիսի 15-ի թիվ 14-ՄՌ մեթոդական առաջարկությունները.. Օրինակ՝ արտասահմանյան գործընկերոջից ֆաքսով ստացված նամակ՝ առաքման խնդրանքով և ձեր պատասխան ապրանքագրի բնօրինակը, որն ուղարկվել է ձեր գործընկերոջը ֆաքսով: Կամ գործողությամբ ընդունելուց հետո՝ ապրանքների առաքման հաշիվ-ապրանքագիր: Հիմնական բանն այն է, որ այն փաստաթղթերը, որոնք դուք փոխանակել եք կոնտրագենտի հետ, պարունակում են ամեն ինչ էական պայմաններարժութային հսկողության համար անհրաժեշտ պայմանագրեր. Մասնավորապես՝ պայմանագրի առարկան (մատակարարված ապրանքների անվանումը, մատուցվող ծառայությունների նկարագրությունը և այլն), պայմանագրի գինը, կողմերի պարտավորությունների կատարման ժամկետները։

Բանկը 3 աշխատանքային օր ունի ներկայացված փաստաթղթերը ուսումնասիրելու և որոշում կայացնելու համար։ Եթե ​​բանկը հայտնաբերի ձեր լրացած գործարքի անձնագրի ձևում սխալներ, ներկայացված փաստաթղթերի տվյալների հետ անհամապատասխանություններ կամ անհրաժեշտ փաստաթղթերի բացակայություն, ապա ներկայացված փաստաթղթերը կվերադարձնի Ձեզ՝ թերությունները վերացնելու համար: pp. 6.9, 6.10 Թիվ 138-I հրահանգներ. Միևնույն ժամանակ, գործարքի անձնագրի գրանցման փաստաթղթերը համարվում են սահմանված ժամկետներին համապատասխան ներկայացված միայն այն դեպքում, եթե բանկը. ֆիքսված ժամանակընդունեց դրանք և տրվեց գործարքի անձնագիր - ստորագրեց լրացրած ձևը, նշանակեց համար և մուտքագրեց գրանցման ամսաթիվը թիվ 138-I հրահանգի 6.7 կետը.

Գործարքի անձնագիր ստանալու համար նախապես պետք է կապվեք բանկի հետ: Իդեալում, պայմանագրի կնքումից անմիջապես հետո:

«Արժութային հսկողություն» հաղորդակցությունը բանկի հետ չի սահմանափակվում միայն գործարքի անձնագրի տրամադրմամբ: Պայմանագրով նախատեսված հետագա գործարքների համար դուք պետք է զեկուցեք բանկին:

Բանկի համար արտարժույթի գործարքների վերաբերյալ հաշվետվություն

Դուք պետք է բանկին զեկուցեք ոչ միայն ոչ ռեզիդենտի հետ պայմանագրով կատարված հաշվարկների հետ կապված գործառնությունների համար: Փաստաթղթեր բանկ ներկայացնելու անհրաժեշտություն կարող է առաջանալ, ասենք, ապրանքների ներմուծման/արտահանման, կամ տրամադրման (աշխատանքի կատարման) ընթացքում։ Ձեր հարմարության համար մենք տրամադրել ենք ամբողջ տեղեկատվությունը, թե ինչ դեպքերում, ինչ փաստաթղթեր և ժամկետներում պետք է բանկ ներկայացնեք աղյուսակում:

Գործողություն	Ե՞րբ պետք է զեկուցել բանկ:	Բանկին ներկայացված փաստաթղթեր	Փաստաթղթերի ներկայացման վերջնաժամկետ
Պայմանագրով նախատեսված դրամական հաշվարկների հետ կապված գործառնություններ
տարանցիկ հաշվին արտարժույթի ստացում թիվ 138-I հրահանգի 2.1 կետը	Միշտ. թիվ 138-I հրահանգի 2.4 կետը	N 138-I հրահանգի Հավելված 1. 2. Արժութային գործարքի հետ կապված փաստաթղթեր, օրինակ՝ պայմանագրեր, հաշիվ-ապրանքագրեր, ակտեր Մաս 4 Արվեստ. Թիվ 173-FZ օրենքի 23-ը. Վկայականում արտարժույթի գործարքներ, որը ներկայացնում եք արտարժույթի ստացման հետ կապված, կարող եք նշել նաև տարանցիկ արտարժույթի հաշվից ստացված գումարի դեբետավորման մասին տեղեկություն։ թիվ 138-I հրահանգի 2.1 կետը	Տարանցիկ հաշվին արժույթը ստանալու օրվանից ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օր թիվ 138-I հրահանգի 2.3 կետը. Բանկը պետք է ձեզ տեղեկացնի ձեր հաշվին արժույթի ստացման մասին ոչ ուշ, քան հաջորդ աշխատանքային օրը Կենտրոնական բանկի 30.03.2004 թիվ 111-I հանձնարարականի 3.1 կետ.
Հաշվից արտարժույթի դուրսգրում ա թիվ 138-I հրահանգի 2.1 կետը	Միշտ. Մի քանի բացառություններով, օրինակ. <или>Բանկի հետ պայմանագրում նշված է, որ բանկը կարող է ինքնուրույն լրացնել արտարժույթի գործարքների վկայական թիվ 138-I հրահանգի 2.4 կետը; <или>արտարժույթը դուրս է գրվել օգտագործելով բանկային քարտպայմանագրով, որի համար գործարքի անձնագիր չի տրվել և թիվ 138-I հրահանգի 2.5 կետը		<если>արժույթը դուրս է գրվել առանց բանկային քարտի` արժույթի փոխանցման հանձնարարականի հետ միաժամանակ թիվ 138-I հրահանգի 2.3 կետը; <если>արժույթը դուրս է գրվում բանկային քարտի միջոցով պայմանագրով, որի համար տրված է գործարքի անձնագիր՝ դուրս գրման ամսից ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օր հետո: թիվ 138-I հրահանգի 2.5 կետը
Ոչ ռեզիդենտից հաշվին ռուբլու ստացում թիվ 138-I հրահանգի 3.6 կետը	թիվ 138-I հրահանգի 3.6 կետը. Բացառություն - բանկի հետ պայմանագրում նշված է, որ բանկը կարող է ինքնուրույն լրացնել արտարժույթի գործարքների վկայագիր թիվ 138-I հրահանգի 3.9 կետը		Հաշվին ռուբլու ստացման օրվանից ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օր թիվ 138-I հրահանգի 3.8 կետը
Ռուբլու դուրսգրում հօգուտ ոչ ռեզիդենտի թիվ 138-I հրահանգի 3.6 կետը			<если>ռուբլիները դուրս են գրվել առանց բանկային քարտի` արժութային գործարքի համար հաշվարկային փաստաթղթի հետ միաժամանակ և թիվ 138-I հրահանգի 3.8 կետը; <если>բանկային քարտի միջոցով գանձված ռուբլի - ոչ ուշ, քան դեբետավորման ամսից 15 աշխատանքային օր հետո թիվ 138-I հրահանգի 3.10 կետը
Հաշվարկներ օտարերկրյա գործընկերոջ հետ ոչ ռեզիդենտ բանկում հաշիվների միջոցով pp. 11.5, 11.10 թիվ 138-Ի հրահանգներ	Եթե ​​պայմանագրով տրված է գործարքի անձնագիր և թիվ 138-I հրահանգի 2.6 կետը	1. Արտարժութային գործարքների վկայագիր x pp. 11.5, 11.10 թիվ 138-Ի հրահանգներ. 2. Բանկային քաղվածքների պատճեններ - միայն այն դեպքում, եթե պայմանագրով վճարումները միայն մասամբ են անցնում ոչ ռեզիդենտ բանկում գտնվող հաշիվներով pp. 11.2, 11.10 թիվ 138-Ի ցուցումներ	Ոչ ռեզիդենտ բանկի հաշվից գումար գանձելու ամսից ոչ ուշ, քան 30 աշխատանքային օր հետո (հաշվին գումար մուտքագրելը) pp. 11.5, 11.10 թիվ 138-Ի հրահանգներ
Ռուսաստանից ապրանքների արտահանման գործառնություններ
Ռուսաստանից ապրանքների արտահանում մաքսային հայտարարագրի ներկայացմամբ թիվ 138-I հրահանգի 9.8 կետը	Եթե: ապրանքներն արտահանվել են հետաձգված վճարման պայմանով թիվ 138-I հրահանգի 9.8 կետը	թիվ 138-I հրահանգի 9.8 կետը	թիվ 138-I հրահանգի 9.8 կետը
Ռուսաստանից մաքսային հայտարարագրից բացի այլ փաստաթղթերով հայտարարագրված ապրանքների արտահանում թիվ 138-I հրահանգի 9.1.1 կետը		pp. 9.1, 9.2 Հրահանգներ թիվ 138-Ի. թիվ 138-I հրահանգի 9.1.1 կետը. հոդված 4-րդ հոդված. 180 TK TS	թիվ 138-I հրահանգի 9.2.1 կետը
Ռուսաստանից ապրանքների արտահանում ԵԱՏՄ երկրներ թիվ 138-I հրահանգի 9.1.2 կետը	Եթե ​​պայմանագրով տրված է գործարքի անձնագիր	1. Կից փաստաթղթերի վկայական x pp. 9.1, 9.2 Հրահանգներ թիվ 138-Ի.	թիվ 138-I հրահանգի 9.2.2 կետը. Կենտրոնական բանկի 2014 թվականի հունվարի 21-ի թիվ 43 տեղեկագրի թիվ 6.
Ռուսաստան ապրանքների ներմուծման գործառնություններ
Ապրանքների ներմուծում Ռուսաստան մաքսային հայտարարագրի ներկայացմամբ թիվ 138-I հրահանգի 9.8 կետը	Եթե: պայմանագրով տրվել է գործարքի անձնագիր. արտահանված ապրանքները վճարվել են նախապես թիվ 138-I հրահանգի 9.8 կետը	Կից փաստաթղթերի վկայական x թիվ 138-I հրահանգի 9.8 կետը	Ապրանքը հայտարարագրելու ամսից ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օր թիվ 138-I հրահանգի 9.8 կետը
Մաքսային հայտարարագրից բացի այլ փաստաթղթերով հայտարարագրված ապրանքների ներմուծում Ռուսաստան թիվ 138-I հրահանգի 9.1.1 կետը	Եթե ​​պայմանագրով տրված է գործարքի անձնագիր	1. Կից փաստաթղթերի վկայական x pp. 9.1, 9.2 Հրահանգներ թիվ 138-Ի. 2. Որպես հայտարարագիր օգտագործվող փաստաթղթեր, օրինակ. տրանսպորտային փաստաթուղթս թիվ 138-I հրահանգի 9.1.1 կետը. հոդված 4-րդ հոդված. 180 TK TS	Ամսվանից ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օր հետո որպես հայտարարագիր օգտագործվող փաստաթղթերում նշվում է թողարկման ամսաթիվը (պայմանական ազատում): Եթե ​​կան մի քանի նման թողարկման նշաններ, ապա ժամկետը հաշվվում է վերջին ամսաթվից թիվ 138-I հրահանգի 9.2.1 կետը
Ապրանքների ներմուծում Ռուսաստան ԵԱՏՄ երկրներից թիվ 138-I հրահանգի 9.1.2 կետը	Եթե ​​պայմանագրով տրված է գործարքի անձնագիր	1. Կից փաստաթղթերի վկայական x pp. 9.1, 9.2 Հրահանգներ թիվ 138-Ի. 2. Տրանսպորտ (առաքում), կոմերցիոն փաստաթղթեր։ 3. Ապրանքների տեղաշարժը գրանցելու վիճակագրական ձև կանոնների հավելված թիվ 1, հաստատված: Կառավարության 29.01.2011 թիվ 40 որոշումը. Դրա մասին տեղեկատվությունը անհրաժեշտ չէ նշել օժանդակ փաստաթղթերի վկայականում x Կենտրոնական բանկի 2014 թվականի հունվարի 21-ի թիվ 43 տեղեկագրի թիվ 6.	Օժանդակ (առաքման և առևտրային) փաստաթղթերի գրանցման ամսից ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օր հետո թիվ 138-I հրահանգի 9.2.2 կետը. Բացառություն է կազմում ապրանքների շարժի հաշվառման վիճակագրական ձևը: Այն ներկայացնելու վերջնաժամկետ չկա։ Վիճակագրական ձևայն մշակելուց և մաքսատանը ներկայացնելուց հետո այն պետք է տանեք բանկ Կենտրոնական բանկի 2014 թվականի հունվարի 21-ի թիվ 43 տեղեկագրի թիվ 6.. Դա արեք նախքան գործարքի անձնագիրը փակելը
Այլ գործողություններ
Աշխատանքների կատարում, ծառայությունների մատուցում, տեղեկատվության և արդյունքների փոխանցում մտավոր գործունեություններառյալ նրանց նկատմամբ բացառիկ իրավունքները թիվ 138-I հրահանգի 9.1.3 կետը	Եթե ​​պայմանագրով տրված է գործարքի անձնագիր. Բացառություն - վարձակալության պայմանագրեր, լիզինգային պայմանագրեր, կապի ծառայությունների մատուցում կամ ապահովագրություն պարբերական հաստատագրված վճարների մասով. թիվ 138-I հրահանգի 9.5 կետը	1. Կից փաստաթղթերի վկայական x pp. 9.1, 9.2 Հրահանգներ թիվ 138-Ի. 2. Օժանդակ փաստաթղթեր, ինչպիսիք են ընդունման վկայականները, հաշիվ-ապրանքագրերը, լիցենզային պայմանագրերը թիվ 138-I հրահանգի 9.1.3 կետը. Ցուցակ, հաստատված։ Ռուսաստանի MVES 01.07.97 թիվ 10-83/2508, Ռուսաստանի պետական ​​մաքսային կոմիտե 09.07.97 թիվ 01-23/13044, Ռուսաստանի ՎԵԿ 03.07.97 թիվ 07-26/3628.	Փաստաթղթերի գրանցման ամսից ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օր հետո թիվ 138-I հրահանգի 9.2.2 կետը
Պայմանագրով նախատեսված պարտավորությունների այլ կատարում (օրինակ՝ նախկինում արտահանված (ներմուծված) ապրանքների վերադարձ. Գլ. 12 Հրահանգներ թիվ 138-I. Ստանալով արժութային գործարքների վկայական (հիմնական փաստաթղթերի վկայական), բանկը կստուգի, թե արդյոք այն ճիշտ է կազմված և արդյոք դրանում նշված տեղեկատվությունը (ներառյալ արժութային գործարքի տեսակի ծածկագիրը և օժանդակ փաստաթղթի տեսակի ծածկագիրը: ) համապատասխանում է կից փաստաթղթերի տվյալներին և մաքսայինով բանկին փոխանցված տեղեկատվությանը թիվ 138-I հրահանգի 18.1 կետը. Բանկը պետք է ստուգի արժութային գործարքների վկայականը թիվ 138-I հրահանգի 18.2 կետը: ընթացիկ հաշվից գումար գանձելիս՝ վկայականը ներկայացնելուց ոչ ուշ, քան մեկ աշխատանքային օր. գումար փոխանցելիս` վկայականը ներկայացնելու օրվանից ոչ ուշ, քան 3 աշխատանքային օր: Իսկ հաստատող փաստաթղթերի վկայականը ստուգելու համար նշանակվում է բանկ հաջորդ ժամկետըԵվ թիվ 138-I հրահանգի 18.2 կետը: եթե վկայականը տրված է նախապես վճարված հայտարարագրված ներմուծված ապրանքների կամ արտահանված ապրանքների վերաբերյալ, որոնց համար տրամադրվել է հետաձգված վճար, ապա ոչ ուշ, քան 10 աշխատանքային օր՝ վկայականը ներկայացնելու օրվանից. այլ դեպքերում` ոչ ուշ, քան տեղեկանքը ներկայացնելու օրվանից 3 աշխատանքային օր: Բանկը չի ընդունի վկայագիրը, եթե հայտնաբերի սխալներ կամ անհամապատասխանություններ: Դուք կստանաք սխալ վկայագիր, որը նշում է վերադարձի ամսաթիվը և պատճառը: pp. 18.5, 18.6 Հրահանգներ թիվ 138-Ի. Ժամանակին, սահմանված է բանկի կողմից, անհրաժեշտ կլինի ներկայացնել արժութային գործարքների նոր վկայագիր (հիմնավոր փաստաթղթերի վերաբերյալ)՝ վերացնելով բոլոր մեկնաբանությունները թիվ 138-I հրահանգի 18.7 կետը. Հարցումներարժութային գործարքների և օժանդակ փաստաթղթերի վերաբերյալ համարվում են ժամանակին ներկայացված,Եթե թիվ 138-I հրահանգի 18.9 կետը: դուք դրանք ժամանակին ուղարկել եք բանկ. բանկը ստուգել է դրանք և ընդունել: Հետևաբար, որքան շուտ բանկին ներկայացնեք «արտարժույթի» հավաստագրեր, այնքան լավ: «Ռոսֆիննադզորից պարզաբանումներ կան, որտեղ ասվում է. երբ բանկ են ներկայացվում արժութային գործարքների վկայականները, հիմնավորող փաստաթղթերը և հիմնավոր փաստաթղթերը, «ռեզիդենտի կողմից պարտավորության կատարման ժամկետը չի ներառում ժամկետը. դրանց ստուգումը լիազորված բանկի կողմից» Rosfinnadzor-ի 2012 թվականի հոկտեմբերի 5-ի թիվ 43-01-06-25/4133 նամակ.. Բայց արբիտրաժային պրակտիկացույց է տալիս, որ ձեզ դեռ կարող է տուգանք սպառնալ, եթե հավաստագրերի ներկայացման համար հատկացված ժամկետի ավարտից հետո բանկին ժամանակին ներկայացված, բայց սխալ վկայագրի փոխարեն ներկայացնեք նոր, ճիշտ վկայագիր արժութային գործարքների մասին (հիմնական փաստաթղթերի վերաբերյալ): Վկայագիրը ձեզ վերադարձնելով՝ բանկը ժամկետ է սահմանում թերությունները շտկելու և նոր վկայական ներկայացնելու համար։ Բայց, ըստ որոշ դատարանների, բանկի ցուցումները որևէ կերպ չեն ազդում Վերջնաժամկետ, սահմանված է ներկայացնել աջից դեպի AAS-ի 2015 թվականի մարտի 30-ի թիվ A43-21628/2014 թիվ 1 որոշումը.. Ինչ վերաբերում է արժութային գործարքների վերաբերյալ ներկայացված հավաստագրերին և հիմնավորող փաստաթղթերին, չի կարելի առաջնորդվել «ներկայացնել և մոռանալ» սկզբունքով։ Ի վերջո, եթե այս վկայագրերում ներկայացված տեղեկատվությունը փոխվում է (բացառությամբ ռեզիդենտի կամ լիազորված բանկի վերաբերյալ տվյալների փոփոխության), դուք պետք է ուղղիչ վկայական ներկայացնեք: Դա պետք է արվի փոփոխությունները հաստատող փաստաթղթերի կատարման օրվանից ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օր հետո: Այս փաստաթղթերը պետք է բանկ ներկայացվեն վկայականի հետ միասին pp. 2.9, 3.15, 9.7 Հրահանգներ թիվ 138-I. Դուք կարող եք պայմանավորվել բանկի հետ, որ ձեր ներկայացրած փաստաթղթերի հիման վրա բանկը ինքը թողարկի pp. 2.4, 3.9, 6.3, 9.4 Հրահանգներ թիվ 138-I.: գործարքի անձնագիր; արժութային գործարքների վկայագրեր; օժանդակ փաստաթղթերի վկայականներ. Այս ծառայությունները, իհարկե, վճարովի են։ Ստուգեք ձեր բանկից տոկոսադրույքների համար: Դուք կարող եք նախընտրել գումար վճարել 5000 ռուբլու սահմաններում: գործարքի անձնագիր տրամադրելու համար (վկայականներ տրամադրելու համար 1500 ռուբլու սահմաններում), այլ ոչ թե ինքներդ դա անելու համար: Բայց հիշեք, որ դուք դեռ պետք է հասկանաք գործարքների անձնագրերի և վկայագրերի տրամադրման կանոնները: Ի վերջո, բանկի կողմից այս փաստաթղթերի պատրաստումը ձեզ չի ազատում պատասխանատվությունից դրանց ճիշտ բովանդակության և ժամկետների պահպանման համար: Եթե ​​դուք չեք ներկայացնում բանկին անհրաժեշտ փաստաթղթերժամանակին, ապա բանկը չի կարողանա ժամանակին տրամադրել գործարքի անձնագիր կամ վկայական: Բանկի կողմից գործարքի անձնագիրը (կամ վկայականը) լրացնելուց հետո դուք պետք է ստուգեք այս փաստաթուղթը: Իսկ սխալներ և անճշտություններ հայտնաբերելու դեպքում, գործարքի անձնագիրը (վկայագիրը) ստանալու օրվանից հետո 15 աշխատանքային օրվա ընթացքում պետք է բանկին դիմում ներկայացնեք դրա վերաթողարկման (կամ ուղղիչ վկայականի) համար: pp. 2.10, 3.9, 6.11, 9.4 Հրահանգներ թիվ 138-I..

Արտարժույթի վճարումներ ռուբլով և արտարժույթովունեն մի շարք նրբերանգներ և դժվարություններ. Սա հատկապես ճիշտ է, եթե վճարումը կատարվում է օգտագործելով հատուկ ծրագիր«Հաճախորդ-բանկ». Ստորև մենք կքննարկենք, թե որոնք են նման գործողության առանձնահատկությունները, ինչպես նաև կվերլուծենք գործողությունների քայլ առ քայլ հրահանգները:

Արտարժութային վճարումներ՝ ընդհանուր գիտելիքներ

Տարբեր երկրների միջև փոխանցումներ կատարելիս կարող է պահանջվել ավելի շատ տեղեկատվություն, քան երկրի ներսում գործարքներ կատարելիս: Այդ իսկ պատճառով արժե բացատրել տեսական հիմքը՝ գործողությունների հաջորդականությունն ավելի լավ հասկանալու և գումար փոխանցելու ճիշտ կարգը ձևակերպելու համար։

Այստեղ Կարևոր է հաշվի առնել հետևյալ պայմանները :

• SWIFT- ֆինանսական հաստատությունների ասոցիացիա միջազգային մակարդակով. Վարկային կազմակերպություններ-ից տարբեր երկրներգրանցվել համակարգում և ստանալ անհատական ​​կոդ (11 նիշ):
• BIC կոդը- թվերի մի շարք, որը նման է սովորական SWIFT-ին: Այս կոդը սահմանելիս օգտագործվում է ISO ստանդարտը
• BEI կոդը- բանկի հաճախորդի նույնացուցիչը: Նշանակելով այս պարամետրը՝ վճարումն անցնում է ավելի արագ և երաշխավորվում է նախատեսված լինելու համար:

Բացի վերը նշված հապավումներից, կարող են հայտնվել հետևյալը՝ IBAN (ընդհանուր նույնացուցիչ), ISO կոդը, հասցե, շահառու (միջոցների ստացող): և ֆինանսական հաստատություն, հանդես գալով որպես միջնորդ (թղթակից)։ Արտարժույթի վճարումները կատարվում են ճիշտ, եթե դրամական փոխանցման հանձնարարականը ճիշտ է կազմված, այսինքն՝ նշված բոլոր պարամետրերը ճիշտ են նշված։

SQIFT վճարումների բարդությունները

Մի շարք խնդիրներ կարող են առաջանալ արժույթի հետ կապված գործարքների ժամանակ , որոնց թվում՝

• Արգելված SWIFT խորհրդանիշի ներդրում(օրինակ՝ @, ”, =, \ և այլք։ Մանրամասն ցուցակը ներկայացված է ծրագրային ապահովում. Որոշ դեպքերում ծրագիրը ավտոմատ կերպով փոխարինում է նիշերը անհրաժեշտ նիշերով:
• Օգտագործողի նույնականացման տվյալներ. Առանց նման տեղեկատվության տրամադրման՝ արժութային վճարումը չի կատարվի։ Բանկը պարզապես անտեսելու է սխալ լրացված դրամական փոխանցման հանձնարարականը:
• Ներկայությունը «սև ցուցակում».. SQIFT վճարումները չեն կատարվում, եթե մասնակիցը գտնվում է սահմանափակումների ենթակա անձանց հատուկ գրացուցակում:

Ինչպես ստեղծել դրամական փոխանցման պատվեր. հրահանգներ

Տերմինաբանությունը վերանայելուց հետո կարող եք անցնել աշխատանքի: Քայլ առ քայլ հրահանգները ներառում են հետևյալ քայլերը:

• Մուտք գործեք «Հաճախորդների բանկ» և անցեք փաստաթղթերի ներդիր, այնուհետև՝ արժութային պատվերներ. Այժմ մնում է գումար փոխանցելու պատվեր ստեղծել։ Ավարտված փաստաթղթին ավտոմատ կերպով տրվում է համար: Այստեղ դուք պետք է ընտրեք բանկային հաստատություն: Արտարժույթի վճարման այս փուլում արժե պարզել միջնորդավճարի չափը։ Այս տեղեկատվությունը ստանալու համար բացվող ցանկից ընտրեք համապատասխան տարբերակը:

• Նշեք արժույթի կոդը և վճարման գումարը: Եթե ​​Ձեզ անհրաժեշտ է միջոցներ փոխանցել այլ արժույթի, դուք պետք է համաձայնեք առաջարկվող փոխարժեքի և փոխարկման գործընթացին: Բանկը կատարում է պատվերը և գումարը փոխանցում անհրաժեշտ արժույթով: