IT technológiák

Szláv Olajtársaság és Ipari Takarékpénztár. CJSC Ipari Takarékpénztár. A kormányzati szervek pénzmosási programokban vesznek részt

HUSZADIK VÁLTOZTATÓBÍRÓSÁG

FELBONTÁS

A határozat rendelkező részét 2014.08.04

a határozat teljes terjedelmében 2014.04.15

Huszadik választottbíróság Fellebbviteli bíróság tagjai: Mozheeva E.I. elnök, bírák Timinskaya O.A. és Sentyurina I.G., miközben Koroleva A.A. titkár vezette a bírósági ülés jegyzőkönyvét, a bírósági ülésen a Slavyansk Oil Company LLC - Aleynik O.V. részvételével. (2014. 04. 04-i meghatalmazás), a meghatalmazott szervtől - Ivasina E.V. (2013. szeptember 10-i meghatalmazás), az ügyben részt vevő más személyek távollétében, megfelelően értesítve a bírósági tárgyalás idejéről és helyéről, miután a bírósági tárgyaláson megvizsgálták a "Slavyanskaya Oil" korlátolt felelősségű társaság fellebbezését. Company" a Kaluga Régió Választottbíróságának 2014. január 24-én kelt, A23-1362/2011. sz. ügyben hozott határozata ellen (Glazkova S.V. bíró), a következőket állapította meg.

a Kaluga Régió Választottbíróságának 2011. október 13-án kelt határozatával, nyitva Részvénytársaság A „Rádiótechnikai Speciális Tervezési és Technológiai Irodát” (a továbbiakban: adós) fizetésképtelenné (csődbe ment) nyilvánították, ellene csődeljárás indult.

A "Slavyanskaya Oil Company" korlátolt felelősségű társaság (a továbbiakban: társaság) 2013.08.21-én a választottbírósághoz fordult 78 013 588 rubel 30 kopejka összegű követelés megállapítása és kielégítés tárgyának elismerése iránti kérelemmel. a követelés-nyilvántartásban szereplő harmadrendű hitelezők követelés-adós hitelezői követeléseinek kielégítése után.

A 2014. január 24-én kelt bírósági ítélettel a kérelmet elutasították. A bírósági intézkedést a kérelmező határidő elmulasztása indokolta elévülési idő.

A panaszban a társaság a 2014. január 24-én kelt bírósági ítélet hatályon kívül helyezését és a hitelezői igények megállapítására vonatkozó új bírósági aktus elfogadását kéri. Álláspontja alátámasztására hivatkozik arra, hogy a kérelmező nem mulasztotta el az elévülést. Az elévülési idő megszakadását jelzi a Promsberbank CJSC által benyújtott kérelem miatt.

A másodfokú bírósági tárgyaláson a Slavyanskaya Oil Company LLC képviselője támogatta a fellebbezés érveit, míg a felhatalmazott szerv képviselője kifogásolta a panasz érveit.

A fellebbezést a fellebbviteli bíróság az Orosz Föderáció Választottbírósági Eljárási Törvénykönyve 266. és 268. cikkével összhangban a fellebbezés érvei keretein belül ellenőrizte.

A fellebbezés érveit és az ügy anyagait tanulmányozva, meghallgatva a megjelent személyek képviselőit bírósági tárgyalás, A Huszadik Választottbíróság úgy véli, hogy a határozatot nem lehet visszavonni a következő okok miatt.

Az Orosz Föderáció választottbírósági eljárási kódexének 223. cikkével összhangban a fizetésképtelenségi (csőd) ügyeket a választottbíróság a kódexben meghatározott szabályok szerint vizsgálja, a fizetésképtelenséggel (csőd) kapcsolatos kérdéseket szabályozó szövetségi törvények által meghatározott jellemzőkkel.

A fizetésképtelenségről (csődről) szóló, 2002. október 26-i N 127-FZ szövetségi törvény (a továbbiakban: csődtörvény) 142. cikkének (1) bekezdésével összhangban a hitelezői követelések összegének meghatározása a csődeljárás során 100. cikkében előírt módon kerül végrehajtásra Szövetségi törvény.

A hitelezői követelések nyilvántartását az adós csődeljárásáról és a csődeljárás megindításáról szóló tájékoztató közzétételétől számított két hónap elteltével kell lezárni.

A Csődtörvény 142. cikkének (4) bekezdése értelmében a csődhitelezők és (vagy) felhatalmazott szervek hitelezői követelés-nyilvántartás lezárását követően bejelentett követeléseit az adós követeléseinek kielégítése után fennmaradó vagyonának terhére kell kielégíteni. a hitelezői követelés-nyilvántartásban szereplő hitelezők közül.

A Csődtörvény 100. cikkének rendelkezései alapján a követeléseket a választottbíróságnak és a csődgondnoknak kell megküldeni, a követelések érvényességét igazoló dokumentumok kíséretében. A hitelezők követeléseivel szemben kifogást a választottbírósághoz a csődgondnok, az adós alapítóinak (résztvevőinek) képviselője, valamint azok a hitelezők nyújthatnak be, akiknek követelései szerepelnek a hitelezői követelések nyilvántartásában. Választottbíróság ellenőrzi a hitelezői követelések megalapozottságát, melynek eredménye alapján határoz ezen követelések hitelezői követelés-nyilvántartásba történő felvételéről, illetve felvételének megtagadásáról.

Az adós fizetésképtelenné (csőd) megállapításáról és a csődeljárás megindításáról szóló tájékoztató a Kommerszant című újságban jelent meg 2011. október 29-én. A társaság 2013. augusztus 21-én nyújtott be kérelmet a Tula Régió Választottbíróságához a hitelezői igények nyilvántartásába való felvétele iránt, amit a bíróság bélyegzője is megerősít.

Ennek megfelelően a kérelmező elmulasztotta a hitelezői nyilvántartásba vétel iránti kérelem benyújtásának határidejét.

BAN BEN ebben az esetben A hitelezői követelések a követelési jog (engedményezési) engedményezési szerződésen alapulnak 2013.09.07., kölcsönszerződések 2008.04.23 N 5120, 2008.05.26 N 5192, 08.21. /2008 N 5359, 2009. 12. 25. N 5735, bankszámlaszerződés 2003. 02. 20. N 2759.

Amint az az ügy anyagaiból kitűnik, 2008. április 23-án a CJSC Industrial Savings Bank (hitelező) és az OJSC Special Design and Technology Bureau of Radio Equipment (kölcsönvevő) között 5120. számú kölcsönszerződés jött létre, amelynek feltételei szerint a hitelező 6 000 000 rubel összegű kölcsönt nyújt a hitelfelvevőnek a jelenlegi tevékenységekhez. A kölcsön 2008. április 23-tól 2009. szeptember 17-ig terjedő időszakra szól. A hitel igénybevételének díja a kamatlábévi 11%-os mértékével (a megállapodás 1.1., 1.2., 1.3. pontja).

A 2008. április 23-i 5120. számú kölcsönszerződéshez 2010. április 16-án kelt 3. számú kiegészítő megállapodás a kölcsönszerződés 1.2. pontja a következőképpen szól: „A kölcsön 2008. április 23-tól április 30-ig terjedő időszakra szól. , 2010.”

2008. május 26-án a CJSC Industrial Savings Bank (hitelező) és az OJSC Special Design and Technology Bureau of Radio Equipment (kölcsönvevő) között létrejött az 5192. sz. tevékenységek 40 000 000 rubel értékben. A kölcsön 2008. május 26-tól 2010. május 28-ig terjedő időszakra szól. A kölcsön igénybevételére kamat kerül megállapításra: a dátumtól számított időszakra állami regisztráció zálogszerződés ingatlanévi 14%-os kulcsával, az ingatlan zálogszerződés állami bejegyzésének napjától 2010. május 28-ig tartó időszakra évi 11%-os kamattal (a szerződés 1.1., 1.2., 1.3. pontja).

A szerződés 2.3. pontja kiköti, hogy a kölcsönfelvevő vállalja, hogy a kölcsönt legkésőbb a jelen szerződés 1.2. pontjában meghatározott időtartamig, a kölcsön kamatait pedig - legkésőbb a jelen szerződés 1.4. pontjában megállapított időtartamig - visszafizeti a kölcsönadónak.

2008. augusztus 21-én a CJSC Industrial Savings Bank (hitelező) és az OJSC Special Design and Technology Bureau of Radio Equipment (kölcsönvevő) között létrejött az 5359. sz. tevékenységek 7 000 000 rubel értékben. A kölcsönt 2008.08.21-2009.08.21-ig nyújtják. A kölcsön igénybevételéhez évi 11,5% kamat kerül megállapításra (a szerződés 1.1., 1.2., 1.3. pontja).

A 2008. augusztus 21-i 5359. számú kölcsönszerződéshez 2009. április 17-én kelt 1. számú kiegészítő megállapodás a kölcsönszerződés 1.2. pontja a következőképpen szól: „A kölcsön 2008. augusztus 21-től május 28-ig terjedő időszakra szól. , 2010.”

2009. december 25-én a CJSC Industrial Savings Bank (hitelező) és az OJSC Special Design and Technology Bureau of Radio Equipment (kölcsönvevő) között 5735. számú kölcsönszerződés jött létre, amelynek feltételei szerint a kölcsönadó a hitelfelvevőnek hitelt nyújt jelenlegi tevékenységek 4 000 000 rubel összegben. A kölcsön 2009. december 25-től 2010. május 25-ig terjedő időszakra szól. A kölcsön igénybevételéhez évi 16% kamat kerül megállapításra (a szerződés 1.1., 1.2., 1.3. pontja).

2009.02.20. A CJSC Ipari Takarékpénztár (bank) és az OJSC Rádióberendezések Speciális Tervezési és Technológiai Iroda (ügyfél) között bankszámlaszerződés jött létre, melynek tárgya az ügyfél számára számlanyitás és elszámolást biztosító bank. és készpénzszolgáltatás az ügyfélnek a hatályos jogszabályoknak megfelelően Orosz Föderáció, előírások Az Orosz Föderáció Központi Bankja, a jelen megállapodás feltételei és a bank által megállapított tarifák.

A 2003.02.20. N 2759 bankszámlaszerződéshez 2008.04.23-án kelt kiegészítő megállapodás értelmében az említett szerződés 3.5. pontja a következő bekezdéssel egészül ki: a 2008.04.23-án kelt kölcsönszerződés alapján N. Az 5120-as számlaszámon az ügyfél a hitelszámla nyitásával és kiszolgálásával kapcsolatos szolgáltatásokért fizet a banknak a tényleges hiteltartozás évi 6 , 5%-át. A hitelszámla vezetésének díja havonta, a hónap utolsó munkanapján halmozódik fel, és az ügyfél az N 47423810500006203000 számlaszámra fizeti be, vagy a bank a megadott számlát terheli, az ügyfél számlájáról történő elfogadás nélkül.

A 2003. február 20-i N 2759 bankszámlaszerződéshez 2008. május 26-án kelt kiegészítő megállapodás, az említett szerződés 3.5. pontja a következő bekezdéssel egészült ki: a 2008. május 26-án kelt N 5192 kölcsönszerződés alapján az ügyfél a bank hitelszámlanyitási és -kezelési szolgáltatásaiért a kölcsön tényleges tartozásának évi 4%-a. A hitelszámla vezetésének díja havonta, a hónap utolsó munkanapján halmozódik fel, és az ügyfél az N 47423810500006203000 számlaszámra fizeti be, vagy a bank a megadott számlát terheli, az ügyfél számlájáról történő elfogadás nélkül.

A 2003. 02. 20-i N 2759 bankszámlaszerződéshez 2009. 08. 21-én kelt kiegészítő megállapodás az említett szerződés 3.5. pontja a következő bekezdéssel egészül ki: a 2008. 08. 21. N 5359. sz. Az ügyfél a hitelszámla nyitásával és kiszolgálásával kapcsolatos szolgáltatásokért a banknak a tényleges hiteltartozás éves 6%-át fizeti. A hitelszámla vezetésének díja havonta, a hónap utolsó munkanapján halmozódik fel, és az ügyfél az N 47423810500006203000 számlaszámra fizeti be, vagy a bank a megadott számlát terheli, az ügyfél számlájáról történő elfogadás nélkül.

A 2003. február 20-i N 2759 bankszámlaszerződéshez 2008. december 29-én kelt kiegészítő megállapodás, az említett szerződés 3.5. pontja a következő bekezdéssel egészült ki: a 2008. május 226-án N 5192 kelt kölcsönszerződés alapján az ügyfél a bank hitelszámlanyitási és -kezelési szolgáltatásokért: 2008. május 26-tól 2008.12.31-ig évi 4%-os kamattal, 2009.01.01-05.28. 2010-ig a kölcsön tényleges tartozásának évi 6%-a. A hitelszámla vezetésének díja havonta, a hónap utolsó munkanapján halmozódik fel, és az ügyfél az N 47423810500006203000 számlaszámra fizeti be, vagy a bank a megadott számlát terheli, az ügyfél számlájáról történő elfogadás nélkül.

A 2003. február 20-i N 2759 bankszámlaszerződéshez 2009. december 25-én kelt kiegészítő megállapodás, az említett szerződés 3.5. pontja a következő bekezdéssel egészült ki: a 2009. december 25-én kelt N 5735 kölcsönszerződés alapján az ügyfél a bank hitelszámla nyitására és kiszolgálására vonatkozó szolgáltatásokért évi 1,5% a hitel tényleges tartozásának összegéből. A hitelszámla vezetésének díja havonta, a hónap utolsó munkanapján halmozódik fel, és az ügyfél az N 47423810500006203000 számlaszámra fizeti be, vagy a bank a megadott számlát terheli, az ügyfél számlájáról történő elfogadás nélkül.

2013.09.07-én a Slavyanskaya Oil Company LLC (engedményes) és a Promsberbank CJSC (engedményező) között megállapodás jött létre a követelési jog átruházásáról (engedményezés), melynek feltételei szerint az engedményező átengedi, az engedményes pedig elfogadja. , az engedményezőt megillető jogok (követelések) az N 5192 kölcsönszerződés alapján 2008.05.26. 55.229.588 rubel 47 kopek, az 5359. sz. kölcsönszerződés alapján 2008.08.21., 9.7582 rubel, 582 kopek, , 2008. 04. 23-án kelt 5120. számú kölcsönszerződés alapján 6 956 233 rubel 56 kopek értékben, 2009. december 25-én kelt 5735. számú kölcsönszerződés alapján 6 044 930 rubel 75 kopekka szolgáltatási kölcsönért. 19 725 rubel 60 kopejka összegben, beleértve a kifizetetlen kamathoz való jogot.

A szerződés 1.4 pontja szerint a követelés joga a jelen szerződés megkötésének napján az engedményezőről az engedményesre száll át.

A csődgondnok a megfogalmazott követelményeket kifogásolva megállapította, hogy a hitelező elmulasztotta az elévülést.

Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének (a továbbiakban: törvénykönyv) 196. cikkében teljes időtartam Az elévülési idő három év.

A Vámkódex 199. cikkének (2) bekezdése kimondja, hogy az elévülési időt a bíróság csak a vitában részt vevő fél kérelmére alkalmazza, mielőtt a bíróság határozatot hozna. Az elévülési idő lejárta, amelynek alkalmazását a vitában részt vevő fél kijelenti, a bíróság a kereset elutasításáról szóló határozatot hoz.

A Vámkódex 200. cikkének (1) bekezdése szerint az elévülés attól a naptól kezdődik, amikor a személy tudomást szerzett vagy tudnia kellett volna jogának megsértéséről.

A Vámkódex 201. cikke értelmében a kötelezettségben bekövetkezett személyváltozás nem vonja maga után az elévülési idő és annak számítási eljárásának megváltozását.

Mint látható, a 2008. 04. 23-án kelt N 5120 kölcsönszerződés 1.2 pontja kiköti, hogy a kölcsönt 2008. 04. 23-tól 2010. 04. 30-ig terjedő időszakra nyújtják; A 2008. 05. 26-án kelt N 5192 kölcsönszerződés 1.2. pontja előírja, hogy a kölcsönt 2008. 05. 26-tól 2010. 05. 28-ig terjedő időszakra nyújtották; A 2008. 08. 21-i N 5359 kölcsönszerződés 1.2. pontja előírja, hogy a kölcsönt 2008. 08. 21-től 2010. 05. 28-ig terjedő időszakra nyújtják; A 2009. december 25-én kelt N 5735 kölcsönszerződés 1.2. pontja megállapította, hogy a kölcsönt 2008. augusztus 21-től 2009. augusztus 21-ig terjedő időszakra nyújtották.

Ezek 2.3. bekezdése szerint kölcsönszerződések a kölcsön visszafizetési határideje legkésőbb a szerződés 1.2. pontjában meghatározott időtartamnál.

A Slavyanskaya Oil Company LLC ezt a keresetet 2013. augusztus 21-én, azaz elévülésen kívül nyújtotta be a választottbírósághoz.

Az elsőfokú bíróság ugyanakkor jogosan utasította el a hitelezőnek az elévülés megszakítására vonatkozó érvét az Industrial Savings Bank CJSC kérelmével.

Amint az elsőfokú bíróság helyesen rámutatott, nincs ok a Vámkódex 204. cikkének alkalmazására, mivel a CJSC Industrial Savings Bank által benyújtott, 2013. május 24-én kelt kérelmet a bíróság nem hagyta elbírálás nélkül, hanem megvizsgálta. érdemében, és annak kielégítését megtagadták. A bank kérelmének tárgya 76 692 781 rubel 77 kopejka a hitelezői követelések nyilvántartásának harmadik szakaszában az adós vagyonának zálogjoggal biztosított pótlására vonatkozó követelmény volt, míg a Slavyanskaya Oil Company LLC követelés megállapítására vonatkozó követelményt nyújtott be a 78 013 588 rubel 30 kopejka, amely az adósnyilvántartásban szereplő harmadik hitelezői követelési sorok kielégítése után kielégítendő.

Ha a hitelező jelenlegi igényét tekintjük megvalósításnak bírói védelem Az Industrial Savings Bank CJSC korábban benyújtott kérelme szerint annak elbírálásának következménye az eljárás megszüntetése, mivel az eljárási jogszabályok nem írják elő ugyanazon kereset újbóli elbírálását, amelyet a bíróság már elutasított. .
határozott:

A Kaluga Régió Választottbíróságának 2014. január 24-én kelt, A23-1363/2011. sz. ügyben hozott határozatát változatlanul hagyja, és a fellebbezést nem teljesíti.

Visszatérés a "Slavyanskaya Oil Company" korlátolt felelősségű társasághoz innen szövetségi költségvetés állami díj 2000 rubel összegben.

az állásfoglalás hatályba lép jogi ereje elfogadásának napjától számítva.

A határozat ellen a határozat teljes kihirdetésétől számított egy hónapon belül a Központi Kerületi Szövetségi Választottbírósághoz lehet fellebbezni.

Az Orosz Föderáció választottbírósági eljárási törvénykönyve 275. cikkének 1. részével összhangban a fellebbezést az elsőfokú választottbíróságon keresztül nyújtják be.

elnök E.I. Mozseeva

A bírák O.A. Timinskaya

I.G. Sentyurina

Elektronikus dokumentum szövege
a Kodeks JSC készítette és ellenőrzi:
levelező fájl

CJSC Industrial Savings Bank (Promsberbank) - orosz kereskedelmi Bank, aki 1990-2015 között az Orosz Föderáció pénzügyi és hitelszolgáltatási piacán dolgozott. A bankot Podolsk városában, a moszkvai régióban hozták létre 1990-ben Podolskpromkombank néven. Az alapítók a Podolszk régió vállalkozásai voltak: a Podolszki Gépgyártó üzem. Sergo Ordzhonikidze, Podolski Kábelgyár, Podolski Színesfémek Üzeme, OKB Gidropress, Kísérleti Üzem NPO Luch, Microprovod Üzem, Podolski Vegyi és Kohászati Üzem, Shcherbinsk Felvonógyár, Podolski Tűzálló Termékgyár és mások.

2015-ben a pénzintézet kedvezményezettjei Anna Smirnova (20,00%), Evgenia Kulikova (19,06%), Manti Effrosini (16,99%) és Dina Dzhaparova (10,00%) ciprusi állampolgárok, Alekszandr Popov és Szergej Szadomszkov - 998% voltak. mindegyik, Global Management Group LLC (8,00%, végső kedvezményezettek - Igor Denisov és Ivan Myazin), Alexander Bezruchenko (4,16%) és kisebbségi részvényesek (1,83%). A 2013-as eredmények alapján hitelszervezet A RAS szerint 92,5 millió rubel nyereséget kapott (ugyanez a szám 2012-ben 51,9 millió rubel volt). 2014-ben a Promsberbank 102,8 millió rubel nettó nyereséget ért el.

2015. április 2-án az Orosz Föderáció Központi Bankja úgy határozott, hogy visszavonja a Promsberbank engedélyét. A szabályozó szerint " A CJSC Promsberbank magas kockázatot hajtott végre hitelpolitika a pénzeszközök rossz minőségű eszközökben történő elhelyezésével kapcsolatos. A felügyeleti hatóság által az elfogadott kockázatoknak megfelelő tartalékképzési kötelezettség teljesítése következtében a hitelintézet teljes veszteséget szenvedett el. saját tőke(főváros). A hitelintézet vezetői és tulajdonosai nem tettek hatékony intézkedéseket a tevékenységének normalizálására".

kapcsolódó cikkek

A német Gref fehérorosz szerkezetének "mosógépe".

A csalók a Sberbank leányvállalatán, a BPS-Sberbankon keresztül szervezhetnek pénzt Oroszországból Fehéroroszországba történő kivonásra és pénzmosásra. Mi köze ehhez a German Grefnek?

A biztonsági tiszt-milliárdos Cherkalin titkos bankárját kihalászják Ciprusról

Oleg Belousov árnybankár, akit 3,5 milliárd rubel elsikkasztásával vádolnak, jól ismerte Kirill Cserkalin és Dmitrij Frolov volt FSZB-tiszteket.

Ivan Myazin bankár lesz a felelős a Promsberbank bűnügyi hiszékenységéért és veszteségeiért

Mint a Kommerszant megtudta, a Belügyminisztérium nyomozati osztálya befejezte a csődbe ment Promsberbank volt igazgatósági tagja, Ivan Myazin elleni büntetőügy vizsgálatát. Őt lopással vádolják hitelintézet 3,2 milliárd rubel, amiért 2017-ben és 2018-ban más felsővezetők háromtól kilenc évig terjedő börtönbüntetést kaptak. Maga Myazin úr a Kommersant szerint azt állítja, hogy minden bűnössége csak abban rejlik, hogy nem tudja megfelelően ellenőrizni a már elítélt bankigazgató, Boris Fomin tevékenységét, aki egyébként ellene vallott.

Alekszej Kulikov árnyékbankár átadja az FSZB mecénásait a nyomozóknak

Alekszej Kulikovnak, aki már vallott a Promsberbank társtulajdonosa, Ivan Myazin ellen, be kell jelentenie az általa ismert egyéb bűncselekményeket.

Boris Fomin zálogba adta Tim Wiswellt

Tim Wiswell, a Deutsche Bank volt ügyvezetője pénzmosás vádjával orosz pénz Boris Fomin, a Promsberbank igazgatótanácsának volt elnöke vallomást tett.

Putyin unokatestvére három posztról mondott le

Az orosz elnök unokatestvére, Igor Putyin kilépett az orosz igazgatótanácsból föld bank(RZB), Ipari Takarékpénztár(PSB) és a jakut építőipari cég"SU-888".

HELP BANK-CLIENT.ru

A szélsőséges befolyási intézkedés alkalmazásáról szóló döntés - a végrehajtási engedély visszavonása banki műveletek- a Bank of Russia által elfogadott azzal kapcsolatban, hogy a hitelintézet nem tartja be a banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvényeket, valamint a Bank of Russia előírásait, a tőkemegfelelési normák 2 százalék alatti értékét, valamint a hitelintézet összegének csökkenését. saját tőke (tőke) a minimális érték alatt van alaptőke a hitelintézet állami nyilvántartásba vételének napján állapították meg, figyelembe véve a szövetségi törvényben előírt intézkedések alkalmazását. Központi Bank Orosz Föderáció (Oroszországi Bank)".

A CJSC Promsberbank magas kockázatú hitelpolitikát folytatott a pénzeszközök rossz minőségű eszközökben történő elhelyezésével kapcsolatban. Az elfogadott kockázatoknak megfelelő tartalékképzésre vonatkozó felügyeleti követelmények teljesítése következtében a hitelintézet teljes mértékben elvesztette saját tőkéjét (tőkéjét).

A hitelintézet vezetői és tulajdonosai nem tettek hatékony intézkedéseket a tevékenységének normalizálására. A jelenlegi körülmények között az Oroszországi Bank a bankokról és a bankokról szóló szövetségi törvény 20. cikke alapján. banki» teljesítette a hitelintézet banki tevékenység végzésére vonatkozó engedélyének visszavonására vonatkozó kötelezettségét.

A CJSC Promsberbank eszközállományát tekintve kis bank 100%-ban magántőkével. Kiemelt tevékenység a kis- és középvállalkozások kiszolgálása és hitelezése, magánforrások bevonása a betétekbe.
A bankot 1990-ben alapították Podolszkban (Moszkvai régió). Az alapítók a régió vezető ipari vállalkozásai voltak. 2006-ig a bank a Podolskpromkombank nevet viselte. Ma Promsberbank egy univerzális pénzügyi intézmény, amely szabványt biztosít Banki szolgáltatások a régió lakossága és vállalkozásai.
A Bank bankkártyákat bocsát ki és szerez be MasterCard kártyákés Visa, értékpapírokkal és értékes fémek. 2005 óta aktívan részt vesz a betétbiztosítási rendszerben. Az S.W.I.F.T. Egyesület tagja és MICEX.
A bank a vállalati ügyfelek számára számos szolgáltatást nyújt a külgazdasági tevékenységhez, ügynöki tevékenységhez, ill letéti szolgáltatások tovább devizapiacon.
A bank regionális hálózata 3 fiókból, további 20 irodából és 9 irodából áll pénztárak üzemeltetése Podolszkban, Obninszkben, Moszkvában és a régióban. Az alkalmazottak becsült száma több mint 500 fő.
A bank jegyzett tőkéje több mint 320 millió rubel. A fő részvényesek: Ordkom LLC, Visk LLC és Business Consult LLC a részvények 20%-át birtokolják. A Denerhey Investments Corp (ciprusi) a bank részvényeinek 12%-át, a Raskasne Holding Limited (ciprusi) 10%-át, a Global Management Group LLC 8%-át birtokolja.
Hitelállomány(legfeljebb 50%), amely körülbelül 90%-a kereskedelmi hitelekből áll, a nettó vagyon mintegy 50%-át teszi ki (2012.11.01-i adatok). A magas likviditású eszközök a mérleg bevételi oldalának 12%-át teszik ki.
A forrásbázist (banki kötelezettségek) 50%-ban magánbetétek és pénzeszközök képezték vállalati ügyfelek 34%-kal. Tovább Háztartási bolt Az MBK Promsberbank gyakran nettó hitelfelvevőként működik.
Értékelés szerint információs Központ„Prating”, 2012-ben a Promsberbank az átlagos megbízhatósági csoportba tartozik.

A CJSC Promsberbank az eszközöket tekintve egy kis bank a moszkvai régióban (Podolsk), amely a helyi kis- és középvállalkozások ügyfelei hitelezésére és kiszolgálására összpontosít, devizapiaci és értékpapír-ügyleteket bonyolít le, beleértve a REPO formátumot is, a polgárok pénzeszközeinek betétbe vonzása. A finanszírozás fő forrása a magánszemélyektől származó pénz. Az értékesítési hálózatot további 21 iroda és öt működő pénztár képviseli a pénztáron kívül Moszkvában és a régióban, valamint Tulában.

A bankot 1990-ben a moszkvai Podolszkban alapították Podolskpromkombank néven. Az alapítók a Podolszki régió ismert ipari vállalkozásai voltak: a Podolszki Gépgyártó Üzem. Sergo Ordzhonikidze, Podolski Kábelgyár, Podolszki Színesfémgyár, OKB Gidropress, Kísérleti Üzem NPO Luch, Microprovod Üzem, Podolski Vegyi és Kohászati Üzem, Shcherbinsk Liftgyár, Podolski Tűzálló Termékek Üzeme működik, stb. A 20 óta zárt részvénytársaság "Ipari Takarékpénztár" (CJSC "Promsberbank"). A hitelintézet 2005 februárjában lépett be a betétbiztosítási rendszerbe.

Jelenleg a pénzintézet kedvezményezettjei Anna Smirnova (20,00%), Evgenia Kulikova (19,06%), Manti Effrosini (16,99%) és Dina Dzhaparova (10,00%), Alekszandr Popov és Szergej Szadomszkov - egyenként 9,98% , Global Management Group LLC (8,00%, végső kedvezményezettek - Igor Denisov és Ivan Myazin), Alexander Bezruchenko (4,16%) és kisebbségi részvényesek (1,83%).

A hitelintézet székhelye a moszkvai régió Podolszk városában található. Az értékesítési hálózat további 21 irodát és öt, a pénztárgépen kívül működő pénztárat foglal magában Podolszkban, Moszkvában, Scserbinkában, Klimovszkban, Szerpukhovban, Csehovban, Klinben, Koroljovban, Mitiscsiben, Sztupinóban, Tulában. Saját ATM- és terminálhálózatát 60 eszköz képviseli azokban a régiókban, ahol a bank működik. A Promsberbank ügyfelei készpénzt is kaphatnak készpénz a tranzakció összegének 1%-ának megfelelő jutalékkal az Uralsib Bank OJSC kedvezményes ATM-hálózatába tartozó ATM-eknél és speciális matricával jelölt partnerberendezéseknél. Más bankok ATM-jeinél a szolgáltatásokat az aktuális tarifák szerint biztosítják. A személyzet létszáma körülbelül 600 fő.

A Promsberbank jogi személyeket kínál elszámolási és készpénzes szolgáltatások, brókerszolgáltatás, értéktár, külgazdasági tevékenység, hitelnyújtás, pénzeszközök (betétek) elhelyezése, vállalati kártyák(Visa, MasterCard), fizetési projektek, kereskedő megszerzése, Gyűjtemény. Magánszemélyek hozzáférhetnek készpénzes elszámolási szolgáltatásokhoz, hitelezéshez (fogyasztói, jelzáloghitel), betétekhez, műanyag kártyák nemzetközi fizetési rendszerek Visa és MasterCard, fizetés segédprogramok, Pénz utalás(a Western Union, Contact, UNIStream, " Arany Korona"), nemesfémből készült érmék, devizaügyletek, szolgáltatások bekapcsolva részvény piacok, "Online Bank".

A bank kiemelt ügyfelei a kereskedelem, fejlesztés, gyártás és segédprogramok. A vállalati ügyfelek között szerepelt az OJSC Shcherbinsky Elevator Plant, LLC Politekhnika, LLC Favorit, NP Podolskkabel, MUP Infoservice, OJSC Food Processing Plant Podolsky, LLC UO Zhilservis-Rodniki, OJSC "Design Bureau of Automatic Lines" néven Lev Nikolaevich Koshkin és mások.

2014 során a hitelintézet nettó eszközállománya 2,4%-kal nőtt, és 2015 elején 9,29 milliárd rubelt tett ki. A passzív mérlegrészben a bank magánszemélyek pénzeszközeit növelte, a kibocsátott váltókat teljes mértékben visszafizették, a vállalati ügyfelek pénzeszközei (számlaegyenlegek, betétek) és a bankközi hitelszámlák egyenlege (teljes mértékben) csökkent. Az eszközökben az újonnan bevont, valamint az értékpapír-befektetések és a hitelállomány csökkenése következtében felszabaduló források nagy likviditású és egyéb eszközök között kerültek felosztásra.

A pénzintézeti források szerkezete rosszul diverzifikált, 57%-ban magánszemélyek pénzeszközei, további 20%-át vállalkozások és szervezetek alapjai (számlaegyenlegek, betétek), 16%-át - saját tőke. Az ügyfélkör kicsi, jó és stabil fizetési dinamikával. Az ügyfélszámlákon a forgalom havi 7,5-10,3 milliárd rubel. Ez nagymértékben függ a magánszemélyek pénzeszközeitől.

A bank nettó eszközállományának 62%-át a hitelállomány képezi, további 13%-a magas likviditású eszköz, 11%-a pedig tárgyi eszköz.

A 91%-ot a vállalati hitelekből álló hitelállomány 2014-ben 943,5 millió rubellel csökkent, és 2015 elején 5,8 milliárdot tett ki. A portfólióban magas a lejárt tartozás szintje (11,2%, dinamikusan nő). A tartalékszint mérsékelt (a portfólió 8,7%-a). A hitelállomány túlnyomórészt hosszú lejáratú, és az egy évnél hosszabb futamidejű hitelek 54%-át teszi ki. Érdemes megjegyezni, hogy a hitelek ingatlanfedezete jó (103,7%).

Aktatáska értékes papírokat A bank a nettó eszközállomány alig több mint 1,5%-át foglalja el, de feltehetően piaci jegyzett értékpapírokból áll, amelyek zömét (86%-át) a hitelviszonyt megtestesítő értékpapír-piacon havonta forgalmazott kötvények teszik ki, amelyeket repóra utalnak át, hogy a hiányzó likviditást a Központitól szerezzék meg. Bank a bankközi hitel .

A bankközi hitelpiacon a Promsberbank mindkét irányban működik, de be az elmúlt hónapokban 2014-et jobban vonzotta a jegybank repó útján hiányzó likviditása. A pénzintézet a devizapiacon is aktív.

2013 végén a hitelintézet a RAS szerint 92,5 millió rubel nyereséget ért el (2012-ben ugyanez a szám 51,9 millió volt). 2014-ben a Promsberbank 102,8 millió rubel nyereséget ért el.

Igazgatóság: Dmitrij Dubenszkij (elnök), Ernest Barseghyan, Victor Drobysh, Efim Lev, Ivan Myazin, Julia Onishchuk, Denis Fomin.

Igazgatóság: Boris Fomin (elnök), Dmitrij Dubenszkij.

Információs és elemző szolgáltatás Banki.ru

Az oroszországi pénzmosás mechanizmusaival foglalkoznak a külföldi média újságírói. A megfigyelők a „Promsberbankot” egy ilyen rendszer elemének nevezik. Erről újságírók számoltak be a „Stock Leader” üzletembereknek szóló online kiadvány „Orosz hírek” rovatában.

Irina Reznik, Evgenia Pismennaya és Gregory White cikkírók a Bloomberg Markets számára kiadott kiadványukban azt írják, hogy 2016 márciusában a rendőrség letartóztatta Alekszej Kulikov bankárt, akit azzal gyanúsítanak, hogy csalást követett el egy bankkal szemben, amelyben részesedéssel rendelkezett. A bankár ellen felhozott fő vádak a Promsberbanktól 3,3 milliárd rubel ellopásán alapultak.

A kis bankot a szabályozók körülbelül egy évvel a bankár letartóztatása előtt bezárták. Podolszkon kívül, ahol a bank fejlődött, a pénzintézet összeomlása kevés figyelmet keltett. Tevékenységének látszólag kis léptéke ellenére a Központi Bank a Promsberbankot az Oroszországban valaha felfedezett legnagyobb pénzmosási program kulcsfontosságú láncszemének tekintette. Kulikov ellen nem emeltek vádat pénzmosással, de bankja a szabályozó hatóságok szerint több mint 10 milliárd dollár átutalását segítette elő Oroszországból.

A bank kommunikációs eszközként működött a csatornával, amely meghatározott csereügyleteket „tükörtranzakciókat” alkalmazott. A műveletek során megbízható cégek részvényeit vásárolták meg moszkvai brókereken keresztül rubelért, és egyidejűleg értékesítették Londonban dollárért vagy euróért. Ennek eredményeként a szabályozó ellenőrzését megkerülve valóban kivonták a pénzt az országból. A nyomozás részleteit ismerő személyek azt mondták újságíróknak, hogy a pénzmosási műveletek egy részét Putyin elnök belső körének tagjainak érdekében hajtották végre. Az elnök apja öccsének fia, Igor Putyin a Promsberbank igazgatótanácsában dolgozott.

A moszkvai brókerek „tükör-tranzakciókat” hajtottak végre nagyon keresztül nyugati bankok, köztük a Deutsche Bank AG. A Bloombergben megjelent publikáció szerzői azt írják, hogy a német bank neve nem szerepel a Kulikov elleni büntetőeljárásban, de a nyomozók a pénzintézetnek a konstrukcióban való részvétele iránt érdeklődtek. A tárgyaláson Kulikov maga jelentette ki ártatlanságát, és kifejtette, hogy „bűnbakká” tették a Promsberbankot valóban irányító erősebb játékosok számára.

A bankügyben csak Kulikov vádat emeltek, de partnereinek neve is figyelemre méltó. Két másik banki befektető - Igor Putyin és Alekszandr Grigorjev - korábban a gyanús tevékenység miatt 2014-ben bezárt Orosz Földbank részvényese volt. A nyomozók a bankot egy több mint 20 milliárd dollár értékű pénzmosási mechanizmus részének nevezték, a rendszer később „orosz mosoda” néven vált ismertté.

Az orosz szabályozó hatóságok évek óta sikertelen harcot vívtak az országból kiszivárgó pénz ellen. Magas rangú orosz tisztségviselők nyilvánosan kijelentik a meghozott intézkedések eredményességét, de magánbeszélgetéseik során elismerik, hogy a bűnöző sémák szervezői továbbra is büntetlenül maradnak.

A kormányzati szervek pénzmosásra tervezett programokban vesznek részt.

Az 1990-ben alapított Promsberbank nem volt túl ambiciózus pénzintézet. 2012 végén az eredeti tulajdonosok eladták részesedésüket Kulikovnak és partnereinek, köztük Igor Putyinnak. Az új tulajdonosok azt tervezték, hogy a Promsberbankot jelentős szereplővé alakítják. Kulikov még a Deutsche Bank orosz részlegével is tárgyalt, megpróbálva meggyőzni a német bankárokat, hogy nyissanak levelezőszámlát a Promsberbankban.

A pénzmosási programban érintett brókercégek egyike a Lotus Capital volt. A jegybanki dokumentumok szerint a társaság a „tükörtranzakciók” rá eső részét rubelben fizette a Promsberbanknál vezetett számlán. A bank a Laros Finance-en keresztül szerzett részvényekkel és egy szintén Kulikov partnereinek tulajdonában lévő értékpapír-letéttel rendelkezett. A szabályozó hatóságok 2014 végén kezdték el megközelíteni a hálózatot.

A jegybank figyelmét a mechanizmusra a nagy volumenű tranzakciók keltették fel. A műveletek egy irányban zajlottak - csak vétel vagy eladás. 2015 áprilisában a Deutsche Bank felmondta kapcsolatát a Lotus Capital-lal, miután egy szabályozó figyelmeztetett, hogy a társaság gyanús tranzakciókat folytat. Ugyanebben az időszakban kezdődtek a problémák a banknál. Az agresszív terjeszkedés és a kétes ügyfeleknek nyújtott hitelek gondatlan kibocsátása forráshiányt okozott.

A jegybank könyvvizsgálói 2014 végén a banki dokumentumok vizsgálata után számos olyan esetet fedeztek fel, amikor kevés vagy nem létező fedezettel adtak ki hiteleket. A Moszkvai Régió Választottbírósága 2015. április elején néhány hónappal később visszavonta a Promsberbank engedélyét pénzintézet csődbe jutott.

Alekszandr Sharkevics, aki a Belügyminisztérium titkos munkatársaként a létező bűnözői sémákat vizsgálta, megosztotta véleményét az oroszországi pénzmosási programról a Bloomberg újságíróival. Sharkevich egyszer másfél évet töltött börtönben korrupció vádjával, de 2009-ben ejtették a vádakat. Az újságírókkal beszélgetve a nyugdíjas ügynök elmondta, hogy az oroszországi pénzmosás szorosan összefügg a rendőrséggel és a titkosszolgálati apparátussal.

Egy volt rendvédelmi tiszt szerint a pénzmosásban részt vevő bankárok gyakran nem hivatalos engedéllyel rendelkeznek illegális tranzakciók lebonyolítására. Gyakran a kormányzati szervek használják hasonló bankok különféle célokra, beleértve a bűnözők nyomon követését pénzáramlásokés külföldi titkos műveletek szponzorálása. Sharkevich megjegyzi, hogy az ilyen konstrukciókban részt vevő bankárok általában csak azután kerülnek a bűnüldöző szervek figyelmébe, hogy nagyhatalmú mecénásaik elvesztik állásukat.